חבר שלי מרוויח כמוני אבל משלם הרבה פחות מקדמות - למה?

להלן מספר סיבות אפשרויות:

למה אני משלם יותר על אותה הכנסה ?

1. ייתכן שאתם משלמים מקדמות למס הכנסה או לביטוח לאומי בסכום גבוה מאשר הייתם צריכים לשלם, אבל מקרה זה אינו בהכרח שלילי שכן לאחר הגשת הדוח השנתי, אם שילמתם יותר מדי, תקבלו החזר בגין המקדמות העודפות ששולמו כולל ריבית והצמדה. אם בכל זאת תרצו, בהחלט ייתכן שאפשר יהיה להקטין את המקדמות השוטפות, אבל קחו בחשבון שככל שתשלמו פחות על חשבון אותה שנה, כך יקטן החזר אותו הייתם מקבלים, ואף ייצא ששילמתם פחות מהסכום שהייתם צריכים לשלם, תדרשו להשלים סכום זה כולל ריבית והצמדה עם הגשת הדוח השנתי.

2. ייתכן שהמייצג שלכם או מס הכנסה לא היה מעודכן במצבכם האישי המלא, ולכן לא נהניתם מהטבת מס לה הייתם זכאים. במקרה כזה אפשר לעדכן ולבקש החזר מס רטרואקטיבית עד שש שנים אחורה.

3. ייתכן שאותו חבר זכאי להטבה שאתם לא זכאים. למשל, יש לו ילדים קטנים שבגינם זכאי לנקודות זיכוי.

4. ייתכן שחברכם נקט בצעדים מותרים, על פי חוק, שהיטיבו את מצבו כמו הפקיד לקרן השתלמות לעצמאיים, הפקיד לקופת גמל או תרם למוסדות מוכרים, ועל כן משלם פחות. מומלץ לבחון אם אתם יכולים ליהנות מהטבות דומות.

לסיכום, אם יש לכם חשש כזה, מומלץ לבדוק ולהבין מה הסיבה וככל שניתן לפעול למצוי זכויותיכם.

הכתוב אינו מהווה תחליף לייעוץ פרטני